Jania Laura Pereira Almeida

• Responsável pela atribuição de alertas TM aos técnicos;
• Responsável pela validação de alertas Transaction Monitoring (TM) para proceder ao abertura de cases de investigação e Costumer Due Diligence (CDD) no SAS AML e validação de alertas real time e batch de transação e entidades no SAS RTS;
• Responsável e Gestão de Cartas de Reposta da reclamação;
• Responsável pela validação do normativo de compliance, Fraude Externa e de Branqueamento de Capitais;
• Validar Regulamentos/Manual Internos do Branqueamento de Capitais;
• Validar relatório de comunicações das operações suspeitas (STR); e Validar reportes diários da transação (CTR);
• Elaborar relatório de comunicação à UIF a Direção de Anti Crime Financeiro (DCF-CGD) em Lisboa Portugal;
• Elaborar reportes mensais a Direção de Gestão de Risco (DGR – CGD) em Lisboa Portugal;
• Validar o parecer do risco de compliance e de Branqueamento de Capitais;
• Validar proposta de autorização da Direção Geral para a aceitação e manutenção da relação de negócio;
• Na ausência do Compliance Officer, responder os pedidos de informação provinda da UIF (Unidade de Informação Financeira) do BCTL e os pedidos de Direção Compliance e Direção Anti Crime Financeiro em Lisboa;
• Atender reuniões com Direção de Compliance e Direção Anti-Crime financeiro em Lisboa - Portugal;
• Substituir o Compliance Officer nas suas ausências;
• Identificar e Anlisar GAPS para nova legislação / regulamentos do BCTL e norma corporativo da Caixa Geral de Depósitos;
• Elaborar o Relatório do Registo do Incumprimento;
• Gestão das declarações de conflito de interesses;

• Análise e tratamento dos alertas Transaction Monitoring (TM) e Costumer Due Diligence (CDD) gerados pela aplicação SAS RTS – Real Time Screening e na aplicação SAS-AML;
• Elaborar os processos de investigação e reportar a UIF do BCTL;
• Elaborar as comunicações das transações suspeitas.
• Responsável pela elaboração e atualização de listagem de Pessoas Politicamente Expostas (PPE/PEP);
• Preparação da apresentação mensal e trimestral para apresentação pelo CO à Direção Compliance e Direção Anti-Crime Financeiro em Lisboa - Portugal;
• Elaborar propostas de aceitação e manutenção para clientes de alto risco;

• ◦ Acolhimento/Atendimento ao cliente; Abertura de conta particular e empresa;
• Receção de transferências internacionais e nacionais;
• Vender os produtose Serviços do BNU Timor (BNUapp, Cartões (Crédito, Débito, pre-pago e Local) Depósito a prazo, Conta Poupança Hau Nia Futuro, Máquina POS, Créditos Particulares e Empresas);
• Elaborar propostas de créditos a particulares e empresas;
• Conceder crédito/empréstimo aos clientes particulares e empresas;
• Conhecimento das normas aplicáveis; Concessão de crédito;
• Tesouraria; Elaboração de carta e relatório de estágio;
• Responsável pelo relatório semanal das operações de créditos;
• Responsável e gestão de documentos físicos dos processos de créditos;

Formação na Área de Coordenação Comercial:

• Acolhimento/Atendimento ao cliente; Abertura de conta particular e empresa;
• Receção de transferências internacionais e nacionais;
• Conhecimento dos serviços e produtos do BNU Timor;
• Conhecimento das normas aplicáveis; Concessão de crédito;
• Tesouraria; Elaboração de carta e relatório de estágio;
• Conhecimento da organização física dos processos;

Formação na Área de Suporte Operacional:

• Informação sobre clientes - Base de dados;
• Procedimentos e operacionalização das transferências nacionais, internas e internacionais;

Formação na Área de Compliance, Segurança e Gestão de Reclamações:

• Enquadramento regulamentar sobre prevenção do crime de branqueamento de capitais, financiamento ao terrorismo, práticas irregulares, conflito de interesse; Gestão de Reclamações; Análise do risco de compliance;
• Enquadramento prático relativo ao Sistema de aplicação interna do Compliance;
• Participação na reunião do Comité;
• Conhecimento sobre normativos, manuais de procedimentos e legislação aplicáveis no BNU Timor.